¿Cómo reconocer las estafas de DeFi?
El crecimiento explosivo combinado con la falta de supervisión legal ha atraído una afluencia de estafadores a DeFi en los últimos años. Aquí le daremos algunos consejos para identificar proyectos fraudulentos en DeFi que, con suerte, ayudarán a proteger sus fondos para que no sean robados por actores malintencionados.
¿Qué es DeFi?
Las DeFi (Finanzas Descentralizadas) son un tipo de infraestructura financiera basada en blockchain. Su objetivo es eliminar los intermediarios centralizados de las transacciones financieras y permitir una transferencia de valor transparente y auditable en la comunidad global.
Una solución innovadora y de rápido desarrollo, las DeFi han ganado un amplio reconocimiento en los últimos años. Pero como cualquier otro nicho popular, también ha atraído mucha atención de los estafadores que buscan sacar provecho de la exageración.
¿Cómo reconocer las estafas de DeFi?
Si bien es imposible prevenir por completo el fraude de DeFi, es importante que los entusiastas de las criptomonedas puedan reconocer algunas de las "banderas rojas" conocidas asociadas con los proyectos de DeFi. ¿A qué debes estar atento?
¿Cuál es el propósito del proyecto DeFi?
Es poco probable que un proyecto DeFi sin un objetivo específico funcione bien. Actualmente existen numerosas plataformas que se aprovechan de la atención prestada a DeFi sin intentar crear nada nuevo o innovador. Dado que el valor de una moneda generalmente está determinado por su utilidad, un proyecto sin un caso de uso claro puede terminar emitiendo tokens sin valor.
¿Cuándo fue la última actividad de desarrollo en el proyecto DeFi?
DeFi es un movimiento de código abierto. Con todos los protocolos y aplicaciones DeFi disponibles para que cualquiera los inspeccione y audite, los usuarios de Internet tienen la oportunidad de evaluar las perspectivas del proyecto al observar su actividad de desarrollo. Un proyecto cuyos desarrolladores están constantemente entregando código nuevo, puliendo y actualizando características nuevas y existentes es probablemente el verdadero negocio.
¿Se auditan los contratos inteligentes?
Una auditoría de contrato inteligente es una revisión metódica integral del código de un contrato inteligente. Por lo general, se lleva a cabo para identificar cualquier error o vulnerabilidad de seguridad que pueda representar una amenaza para los usuarios de un proyecto. Si bien una auditoría de contrato inteligente no puede garantizar la legitimidad de un proyecto, sirve para confirmar la seguridad de su contrato inteligente si la realiza una firma de auditoría de confianza.
Las estafas de DeFi más comunes:
Rug pulls (tirón de alfombra)
Las llamadas "rugs pulls" es un tipo de estafa de criptomonedas en la que un desarrollador abandona un proyecto después de recaudar fondos de los inversores. Los estafadores generalmente crean un token, lo enlistan en un exchange descentralizado (DEX), lo combinan con una criptomoneda de alta capitalización, recopilan fondos de los inversores y luego drenan la liquidez del fondo de liquidez del token.
Para evitar caer en la trampa, se recomienda a los usuarios de DeFi que realicen una investigación exhaustiva antes de invertir en un nuevo proyecto de criptomoneda. Algunas de las posibles señales de advertencia pueden incluir una hoja de ruta poco realista, baja liquidez, un equipo anónimo y un sitio web de baja calidad.
El phishing (Usurpación de Identidad)
El phishing es un tipo de delito cibernético en el que los estafadores se hacen pasar por organizaciones legítimas en un intento de robar los datos personales de sus víctimas. Las estafas de phishing criptográfico suelen utilizar correos electrónicos o mensajes de texto para atraer a los inversores a sitios fraudulentos donde se les solicitan contraseñas o claves privadas.
Recomendamos encarecidamente a los usuarios de DeFi que no abran ningún enlace o archivo adjunto en correos electrónicos o mensajes de texto de fuentes desconocidas para evitar ser víctimas de estafas de phishing.
Lanzamientos aéreos fraudulentos (Airdrops)
Un lanzamiento aéreo (Airdrops) en la industria de las criptomonedas es la transferencia no solicitada de un token o una moneda a una gran cantidad de direcciones de billetera. Los lanzamientos aéreos generalmente se asocian con el lanzamiento de una nueva criptomoneda y sirven como parte de la campaña promocional de un proyecto.
En las estafas de airdrop, los delincuentes suelen enviar tokens ficticios a la billetera de un inversor en un intento de inducir a su víctima a visitar un sitio web de phishing. Dado que no siempre es fácil distinguir un airdrop fraudulento de uno legítimo, es importante que los usuarios de DeFi realicen una investigación exhaustiva de cualquier criptomoneda lanzada desde el aire a su billetera antes de interactuar con ella.
Pump and dump (Empuje y Caída)
El Pump and dump es un tipo de fraude de criptomonedas que involucra a un titular que aumenta el precio de un activo digital a través de una promoción engañosa y luego lo vende a un precio inflado. Tan pronto como los estafadores "descargan" sus acciones de un token o moneda publicitada falsamente, su precio cae en picado, lo que hace que los inversores pierdan dinero.
Para evitar caer en una estafa de Empuje y Caída, se alienta a los usuarios de Defi a evaluar cuidadosamente la viabilidad de las promesas de cualquier proyecto DeFi en el que estén considerando invertir. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una estafa.
Preguntas frecuentes
¿Puedes ser estafado en criptomonedas?
Sí. Desafortunadamente, las estafas de criptomonedas son muy comunes. Para protegerse de convertirse en víctimas de los estafadores de criptomonedas, se recomienda a los usuarios de DeFi que realicen una investigación exhaustiva antes de invertir en un proyecto de criptomonedas.
¿Cuáles son algunas de las estafas criptográficas más populares?
Estas son algunas de las estafas comunes de criptomonedas que los usuarios de DeFi deben tener en cuenta:
- Estafas de alfombra
- Phishing Usurpación de Identidad
- Lanzamientos aéreos Fraudulentos
- Pump and dump (empujes y caídas)
¿Cómo me protejo de las estafas de DeFi?
Estos son algunos pasos que los inversores pueden tomar para protegerse de las estafas de DeFi:
- No comparta sus claves privadas
- No invierta en proyectos que carezcan de información básica
- Sólo descargue aplicaciones de plataformas oficiales
- No abra ningún enlace o archivo adjunto en correos electrónicos o mensajes SMS de fuentes desconocidas
- Vuelva a verificar las URL de los sitios web relacionados con las criptomonedas
- Use la autenticación de múltiples factores en su billetera criptográfica.
¿Cuáles son algunas de las señales de advertencia de un cambio de alfombra?
Las señales de advertencia pueden incluir una hoja de ruta poco realista, baja liquidez, un equipo anónimo y un sitio web de baja calidad.
