Las 10 principales estafas de Bitcoin y cómo evitarlas

La industria de las criptomonedas ofrece todo un mundo lleno de oportunidades. Pero también está lleno de gente dispuesta a apartarnos de nuestro dinero. ¿Cómo nos protegemos de robos y fraudes? Lea este artículo sobre las 10 principales estafas de Bitcoin y criptomonedas y cómo detectarlas para averiguarlo.

¿Qué son las estafas de Bitcoin y criptomonedas?

Una estafa de criptomonedas se refiere a una actividad delictiva destinada a obtener ilegalmente criptoactivos. Si bien no siempre es fácil distinguir los proyectos criptográficos legítimos de los fraudulentos, esperamos que este artículo le brinde algunos consejos útiles.

Cómo detectar estafas criptográficas

¿Qué se debe buscar en una inversión? Un buen proyecto es:

• Bien hecho. Sin errores gramaticales, errores ortográficos, páginas del sitio atrasadas o enlaces que no conducen a ninguna parte. Es mejor no confiar en un proyecto que no está dispuesto a hacer un esfuerzo para crear un sitio web atractivo y fácil de usar o un documento técnico bien escrito.
• Razonable en términos de devoluciones prometidas. Es aconsejable mantenerse alejado de los proyectos que prometen rendimientos poco realistas de las inversiones.
• Socialmente conectado. Si bien un equipo anónimo generalmente no es una señal de alerta inmediata en la comunidad criptográfica, un inversor debe tener en cuenta que puede ser más difícil emprender acciones legales contra un proyecto cuyos fundadores optaron por ocultar su identidad.
• Cubierto por los medios. Por lo general, es una buena idea buscar en Google el nombre del proyecto y ver qué surge. Se sabe que los proyectos con amplia cobertura mediática inspiran más confianza entre los usuarios que los poco conocidos.
• Tiene buenas críticas. Un proyecto confiable debe tener buenas críticas en sitios de revisión de consumidores conocidos. Por ejemplo, la plataforma TabTrader tiene 4,6 estrellas en Trustpilot según cientos de reseñas. La reputación es vital.

Cómo protegerse contra las estafas criptográficas 

Estos consejos pueden ayudar cuando se trata de evitar las estafas criptográficas:

• Ignore las llamadas en frío. Si alguien llega aparentemente de la nada con una oportunidad de inversión en criptografía, lo más probable es que no valga la pena;
• No confíe demasiado en los anuncios de las redes sociales; aquí es donde los estafadores pueden encontrar fácilmente a sus víctimas;
• Sólo descargue aplicaciones de plataformas oficiales como Google Play Store o Apple App Store. Es muy poco probable que las aplicaciones fraudulentas permanezcan allí por mucho tiempo;
• Vuelva a comprobar los sitios utilizados para descargar software;
• Mantenga seguras las billeteras criptográficas. No le digas a nadie las claves privadas;
• Tenga cuidado al usar billeteras criptográficas. Si es la primera vez que transfiere fondos a una empresa, es mejor enviar una pequeña cantidad y ver qué sucede después.

Estafas Criptográficas más famosas

Actualmente existen innumerables variaciones de estafas en la industria de las criptomonedas, y cada día surgen nuevas. Aquí le informaremos sobre las mayores estafas de Bitcoin y criptomonedas que se han descubierto en la relativamente corta historia de las criptomonedas.

Mencionar nombres importantes

Los criminales explotan los nombres de marcas o personas conocidas para hacer que sus estafas parezcan legítimas. Envían correos electrónicos, SMS o llaman haciéndose pasar por empresas legítimas para engañar a los inversores con su dinero o robar sus datos personales.

Estafas de minería de Bitcoin

Numerosas empresas y proyectos venden acciones en sus granjas mineras. Parece seguro y rentable: un usuario no necesita comprar costosas herramientas de minería; simplemente invierte y disfruta de las ganancias. Sin embargo, la mayoría de los proyectos de minería en la nube son, en el mejor de los casos, ineficientes, por lo que es poco probable que un inversor obtenga ganancias o incluso alcance el punto de equilibrio.

Esquemas Ponzi o piramidales

Un esquema Ponzi es una estafa de inversión que genera ganancias para los inversionistas anteriores tomando dinero de los más recientes. 

Estafas de Suplantación (phishing)  

Los estafadores  criptográficos envían correos electrónicos, mensajes de texto o publicaciones en las redes sociales para atraer a los usuarios a sitios falsos que se parecen mucho a exchanges  o billeteras legítimas. En estos sitios, se invita a los inversores a ingresar sus claves y contraseñas de billetera criptográfica, que luego son robadas por los delincuentes.

ICO fraudulentas

Una oferta inicial de monedas, o ICO, es la oportunidad perfecta para proyectos genuinamente prometedores para recaudar fondos. Sin embargo, también es una buena oportunidad para que los estafadores roben el dinero de los inversores. Estos estafadores crean un 'nuevo' proyecto falso y pueden llegar a crear un sitio web, publicar un documento técnico y llenar páginas de redes sociales falsas con ofertas lucrativas y tentadoras. Sin embargo, tan pronto como concluye la ICO, los estafadores cierran el proyecto y se llevan los fondos de los inversores.

Pump and dump

Este tipo de estafa es similar a la anterior, pero no exactamente igual. Pump and dump implica que los estafadores aumentan artificialmente el precio de una criptomoneda impopular en su posesión a través de declaraciones positivas falsas para venderla a un precio más alto.

Estafas de obsequios 

Las estafas de obsequios intentan engañar a los inversores haciéndoles creer que una importante plataforma de criptomonedas o una persona famosa está organizando un obsequio. Sin embargo, para recibir monedas gratis, generalmente se les pide a los usuarios que proporcionen la información de su billetera o que envíen una cierta cantidad de criptomonedas a una dirección de obsequio.

Un ejemplo de una estafa de este tipo son las transmisiones en vivo falsas con celebridades como Elon Musk que promueven obsequios falsos de criptomonedas. Los delincuentes secuestran cuentas de YouTube y suben videos falsos a plataformas de transmisión para que sus ofertas de inversión falsas parezcan legítimas.

Plataformas de intercambios y monederos falsas

Los estafadores crean aplicaciones o páginas de sitios web que se hacen pasar por marcas conocidas. Los nombres de proyectos falsos generalmente se escriben con un ligero error tipográfico en comparación con el original. Los intercambios y billeteras falsos tienen como objetivo recopilar información personal de los usuarios.

Chantaje con Bitcoin

Este tipo de estafa es tan antigua como el tiempo, pero desafortunadamente se ha vuelto aún más común con la creciente popularidad de las criptomonedas. Los chantajistas envían correos electrónicos en los que afirman tener información incriminatoria sobre un usuario (grabaciones de cámaras web, visitas registradas a sitios para adultos) y les piden que paguen un rescate en Bitcoin para mantener la privacidad de los datos.

Malware

Los usuarios de Internet a veces pueden descargar accidentalmente software malicioso o visitar un sitio que instalará automáticamente un virus en su dispositivo. Luego, cada vez que esa persona intente enviar criptografía a alguien que conoce, el malware reemplazará automáticamente la dirección de la billetera del destinatario con la del atacante. Una vez que la red confirme la transacción, lamentablemente el usuario no podrá recuperar su dinero. Utilice un software antivirus y verifique dos veces la dirección del destinatario para evitar ser estafado.

Es importante tener en cuenta que los ciberdelincuentes inventan constantemente nuevas técnicas para robar el dinero de sus víctimas. Le recomendamos encarecidamente que se abstenga de asumir riesgos a menos que esté absolutamente seguro de que el proyecto es legítimo.

Dónde denunciar estafas de Bitcoin y criptomonedas

Hay una serie de organizaciones que se ocupan de los delitos cibernéticos:

• En el Reino Unido: la Autoridad de Conducta Financiera;
• En Estados Unidos: Comisión Federal de Comercio;
• Fraude internacional: eConsumer;
• El del FBI Centro de Quejas de Delitos en Internet (para sitios web falsos o intentos de extorsión por correo electrónico).

Además, una página o perfil fraudulento en las redes sociales se puede denunciar al equipo de soporte de esa red.

Pero ¿y el dinero?

Si los fondos se enviaron a un estafador directamente desde una billetera criptográfica, es muy poco probable que puedan devolverse después de que la red apruebe la transacción.

Sin embargo, si se utilizó una tarjeta de débito o crédito, aún existe la posibilidad de que se recuperen los fondos. Los usuarios deben comunicarse con el emisor de la tarjeta lo antes posible para detener la transacción o al menos evitar que los estafadores roben más dinero de su cuenta.

Preguntas frecuentes sobre Bitcoin y Crypto Scam

¿Es la criptomoneda una estafa?

No, no lo es. Por el contrario, la tecnología blockchain puede proporcionar transacciones más seguras y rápidas en comparación con el sistema financiero tradicional. Sin embargo, el hecho de que las criptomonedas estén mal reguladas en la mayoría de los países en la actualidad crea un terreno fértil para varios tipos de ciberdelincuencia.

¿Qué es una estafa de Bitcoin?

Una estafa de Bitcoin o cripto es un acto deliberado de engaño que involucra transacciones en BTC u otros criptoactivos.

¿Cómo funcionan las estafas criptográficas?

Las estafas criptográficas suelen funcionar ofreciendo inversiones falsas a los comerciantes criptográficos. 

Dónde denunciar estafas con criptomonedas?

Si bien las transacciones con criptomonedas actualmente no están generalmente reguladas por la ley, existen varias formas de denunciar el fraude cibernético a las autoridades. Algunas agencias que trabajan con el fraude criptográfico son: la Autoridad de Conducta Financiera en el Reino Unido, la Comisión Federal de Comercio en los Estados Unidos, la Agencia del Consumidor Electrónico (para fraude internacional) y el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI (para sitios web falsos o intentos de extorsión por correo electrónico). Además, si nota una estafa obvia en las redes sociales, no dude en informarlo al equipo de soporte.