¿Qué es el trading con apalancamiento?
Explicación del trading con apalancamiento
El trading con apalancamiento es un método de comercio de instrumentos financieros como acciones, divisas y criptomonedas que aumenta la exposición a un activo sin necesidad de capital adicional."
¿Qué es el trading con apalancamiento?
La forma más simple de negociación de activos financieros implica la exposición directa, que es igual a la cantidad de capital aportado por el comerciante.
Por ejemplo, un operador tiene 1000 unidades de la moneda A y las usa todas para ganar exposición a la moneda B a una tasa específica. Luego, la tasa sube o baja, pero la exposición inicial está fijada por la tasa que el comerciante acuerde en ese momento.
En el trading con apalancamiento, los comerciantes pueden acceder a más de la moneda B de lo que técnicamente puede comprar su cantidad de moneda A.
Esto les permite controlar una posición más grande en el activo sin tener que encontrar el capital equivalente por sí mismos. La cantidad de exposición "extra" varía según el índice de apalancamiento; en general, los intercambios ofrecen 1:10, 1:20, 1:50 y 1:100, pero también pueden aparecer otros índices.
Como ejemplo, una inversión de $100 en la proporción más alta de 1:100 significaría que un comerciante controlaría una posición de $10,000.
Tenga en cuenta que, debido a los riesgos inherentes relacionados con el uso del apalancamiento, en algunas circunstancias se aplican restricciones sobre quién puede usarlo y en qué medida. En los Estados Unidos, por ejemplo, los traders están limitados a un índice de apalancamiento máximo de 1:50.
Por la misma razón, dada la volatilidad generalizada en los mercados de criptomonedas en particular, los principales exchanges suelen limitar el índice de apalancamiento disponible para los nuevos usuarios. Binance, por ejemplo, permite un apalancamiento máximo de 1:20 para cuentas activas durante 60 días o menos.
¿Qué es el margen en el comercio de apalancamiento?
El margen es una forma para que los comerciantes y los exchanges reduzcan el riesgo al operar con apalancamiento. Es una práctica estándar operar con margen, ya que reduce la cantidad de capital que un operador requiere para usar el apalancamiento al tiempo que permite más espacio para la volatilidad sin liquidar su capital.
El margen es la cantidad que necesita un trader para invertir en una posición, y el apalancamiento es el múltiplo de la inversión mientras se negocia como una posición en el exchange.
En el comercio con margen de criptomonedas (Margin Trading), los exchanges tienden a segregar carteras de margen. Los fondos se transfieren de la billetera comercial y se utilizan como garantía para pedir más préstamos.
El margen es la suma total presentada por un comerciante para abrir una posición apalancada. Por ejemplo, una posición de $1000 con un índice de apalancamiento de 1:50 implica un margen del 2 %: $20. En otras palabras, el trader fija 20 dólares como margen y abre una posición apalancada 1:50 que llega a 1000 dolares.
Al cerrar la posición, el comerciante deberá devolver los fondos prestados más los intereses, en este caso, $ 1,000 más los intereses, lo que haya sucedido en el mercado mientras tanto.
Dado que los mercados de criptomonedas pueden encontrar una volatilidad repentina y significativa, los exchanges brindan una lectura del nivel de margen en tiempo real para que los operadores sepan de antemano si la volatilidad está a punto de liquidar su posición."
Luego, agregan más fondos a su billetera de margen para evitar que el intercambio venda automáticamente todo su saldo de margen para pagar los fondos prestados en el margen fijado.
Los pros del trading con apalancamiento
- El apalancamiento permite a los operadores controlar una posición mucho más grande en un activo de lo que podrían permitirse de otro modo en función del capital de inversión que tienen.
- Si la operación tiene éxito, el apalancamiento crea rendimientos descomunales en relación con el capital inicial invertido. Una vez más, tales rendimientos no serían posibles con una estrategia comercial simple que no utilice apalancamiento.
- Si se usa correctamente con las herramientas apropiadas para controlar el riesgo (en particular, el uso efectivo del margen), el trading con apalancamiento puede ser relativamente seguro para los comerciantes experimentados.
Los contras del trading con apalancamiento
- Como sugiere su nombre, el comercio de apalancamiento conlleva un riesgo mucho mayor que el comercio básico. Este riesgo se manifiesta de varias maneras.
- Si un activo va en sentido contrario a la apuesta de un comerciante, puede perder mucho más dinero que el capital que posee.
- La cantidad de un activo puede ir por el camino ""incorrecto"" sin liquidar los fondos del comerciante depende de los parámetros de cada operación de apalancamiento individual.
- Si un comerciante utiliza el apalancamiento en combinación con una estrategia comercial arriesgada, por ejemplo, en un activo volátil sin usar órdenes de stop-loss o take-profit, el riesgo de pérdidas importantes aumenta aún más.
- Los operadores inexpertos pueden ver esfumado fácilmente su capital inicial, o incluso toda su cuenta de intercambio (también llamada "VOLAR" una cuenta), al no configurar las operaciones correctamente si esas operaciones están apalancadas. Una vez más, esto se debe a que el apalancamiento aumenta los posibles beneficios y/o pérdidas de una operación.
Ejemplo de trading con apalancamiento (cálculo)
Un comerciante tiene 100 € para gastar en la compra de dólares estadounidenses. Digamos que el EUR/USD cotiza actualmente a $1,10.
Con 100 €, el comerciante podría comprar un máximo de 110 $, pero quiere hacer más con su capital.
Deciden entrar en una operación de apalancamiento de 1:20 usando sus 100 €, lo que significa que con el dinero pueden entrar en una posición máxima por valor de 2000 € o 2200 $.
El EUR/USD sube de $1,10 a $1,12 y el comerciante decide obtener ganancias. Ahora, su posición vale hasta $2,240.
El comerciante ha utilizado una inversión de 100 € para generar una ganancia de 40 $ (aproximadamente 35,71 €). Tenga en cuenta que las tarifas de cambio y otros costos asociados con el comercio afectarán la rentabilidad."
¿Cuándo debo comenzar a usar el apalancamiento en el Trading?
El trading con apalancamiento no es para principiantes, aunque muchos exchanges permiten que cualquier usuario verificado experimente con él."
La razón de esto es clara (y se describe en la sección Pros y contras anterior): riesgo. Especialmente en las criptomonedas, la volatilidad repentina puede alterar una estrategia comercial en minutos o incluso segundos.
Agregue a eso las matemáticas a menudo complejas necesarias para comprender cuánto riesgo puede soportar cada operación individual antes de ser liquidada y la necesidad de experiencia y confianza se vuelve aún más obvia.
Hoy en día, los exchanges manejan gran parte del proceso en nombre de los traders, pero esto puede ser problemático en sí mismo, ya que un enfoque ""no intervencionista"" puede llevar a los principiantes a asumir un riesgo indebido sin apreciar las implicaciones de realizar una operación incorrecta."
Para experimentar con el trading con apalancamiento, comience poco a poco, elija un mercado menos volátil y altamente líquido (como BTC/USDT) y siempre use el margen. Asegúrese de comprender la estructura matemática de la operación y los posibles resultados, especialmente cuánto margen de maniobra tiene su operación antes de que se produzca la liquidación.
Por último, incluso si tiene experiencia en operaciones de apalancamiento en mercados tradicionales como Forex, tenga en cuenta que los intercambios de criptomonedas utilizan procesos que pueden ser desconocidos y requieren investigación adicional antes de operar.
Preguntas frecuentes sobre el trading con apalancamiento
¿Cómo funciona el trading con apalancamiento?
El trading con apalancamiento funciona al permitir a los comerciantes una mayor exposición a un activo de lo que permitiría su capital, y aumenta el potencial de ganancias de su comercio en el proceso.
¿Cuál es un ejemplo de trading con apalancamiento?
Un comerciante tiene 100 € para usar en el trading. En una simple operación de apalancamiento de 1:10 sin margen, el operador utiliza este saldo para ganar 1000 € de exposición al activo elegido, el dólar estadounidense. A $1,10, el operador controla una posición por valor de $1100. EUR/USD aumenta a 1,15 $ y la exposición de 1000 € ahora es igual a 1150 $. El comerciante ha ganado $ 50 de una inversión inicial de € 100 si se vende.
¿Qué significa apalancamiento x20?
El apalancamiento puede ser mayor o menor dependiendo del apetito por el riesgo del trader. Se presenta comúnmente como un "índice de apalancamiento". 1:20, o x20, significa que por cada unidad de moneda invertida, el operador controla 20 unidades de moneda en la operación de apalancamiento.
¿Es bueno operar con apalancamiento?
Si tiene la experiencia y ha calculado el riesgo involucrado, el comercio de apalancamiento puede aumentar drásticamente los rendimientos de la inversión y permitir mayores ganancias en un período de tiempo mucho más corto que con el comercio estándar.
