Como detectar golpes em DeFi

O crescimento explosivo combinado com a falta de supervisão legal atraiu um influxo de golpistas para a DeFi nos últimos anos. Aqui, daremos algumas dicas sobre como identificar projetos fraudulentos no DeFi que, esperamos, ajudarão a proteger seus fundos de serem roubados por agentes mal-intencionados.

O que é DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) Finanças Descentralizadas é um tipo de infraestrutura financeira baseada em blockchain. Ele visa eliminar intermediários centralizados de transações financeiras e permitir a transferência de valor transparente e auditável na comunidade global.

Uma solução inovadora e de rápido desenvolvimento, o DeFi ganhou amplo reconhecimento nos últimos anos. Mas, como qualquer outro nicho popular, também atraiu muita atenção de golpistas que desejam lucrar com o hype.

Como reconhecer golpes DeFi

Embora seja impossível evitar completamente a fraude DeFi, é importante que os entusiastas de criptomoedas possam reconhecer alguns dos conhecidos "sinais de alerta" associados aos projetos DeFi. O que você deve estar atento?

Qual é o propósito de um projeto DeFi?

É improvável que um projeto DeFi sem um propósito específico dê certo. Atualmente, existem inúmeras plataformas que pegam carona na atenção dada ao DeFi sem tentar criar nada de novo ou inovador. Como o valor de um token geralmente é determinado por sua utilidade, um projeto sem uma aplicação de uso claro pode acabar emitindo tokens sem valor. 

Quando foi a última atividade de desenvolvimento no projeto DeFi?

DeFi é resultado  de um código aberto. Com todos os protocolos e aplicativos DeFi disponíveis para qualquer pessoa inspecionar e auditar, os usuários da Internet têm a oportunidade de avaliar as perspectivas do projeto observando sua atividade de desenvolvimento. Um projeto cujos desenvolvedores estão constantemente entregando novos códigos, aprimorando e atualizando recursos novos e existentes é provavelmente o negócio real.

Os contratos inteligentes são auditados?

Uma auditoria de contrato inteligente é uma revisão metódica abrangente do código de um contrato inteligente. Geralmente é realizado para identificar quaisquer bugs ou vulnerabilidades de segurança que possam representar uma ameaça aos usuários de um projeto. Embora uma auditoria de contrato inteligente não possa garantir a legitimidade de um projeto, ela confirma sua segurança dos contratos inteligentes realizados por uma empresa de auditoria confiável.

Golpes DeFi mais comuns:

Rug pull

O chamado “rug pull” é um golpe de criptomoeda no qual um desenvolvedor abandona um projeto depois de arrecadar fundos de investidores. Os golpistas de “puxam” o tapete geralmente criam um token, listam-no em uma exchange descentralizada (DEX), combinam-no com uma criptomoeda de alta capitalização, coletam fundos de investidores e drenam a liquidez do pool de liquidez do token.

Para evitar cair nesse golpe, os usuários de DeFi são recomendados a realizar uma pesquisa completa antes de investir em um novo projeto de criptomoeda. Alguns dos possíveis sinais de alerta podem incluir um roteiro irreal, baixa liquidez, uma equipe anônima e um site de baixa qualidade.

Phishing scams

Phishing é um tipo de crime cibernético em que os fraudadores se passam por organizações legítimas na tentativa de roubar os dados pessoais de suas vítimas. 

Os golpes de phishing de criptografia geralmente usam e-mails ou mensagens de texto para atrair investidores para sites fraudulentos, onde são solicitadas senhas ou chaves privadas. Aconselhamos vivamente os utilizadores DeFi a não abrirem quaisquer links ou anexos em e-mails ou mensagens de texto de fontes desconhecidas para evitar serem vítimas de esquemas de phishing.

Scam airdrops

Um airdrop no setor de criptomoedas é a transferência não solicitada de um token ou moeda para um grande número de endereços de carteira. Os airdrops geralmente estão associados ao lançamento de uma nova criptomoeda e servem como parte da campanha promocional de um projeto. 

Em golpes de airdrop, os criminosos geralmente enviam tokens fictícios para a carteira de um investidor na tentativa de induzir sua vítima a visitar um site de phishing. Como nem sempre é fácil distinguir um airdrop fraudulento de um legítimo, é importante que os usuários do DeFi realizem pesquisas completas sobre qualquer criptomoeda lançada em sua carteira antes de interagir com ela.

Pump and dump

“Sobe e logo caí”  é um tipo de fraude de criptomoeda que envolve um detentor que aumenta o preço de um ativo digital por meio de uma promoção enganosa e depois o vende a um preço inflacionado. Assim que os golpistas "despejam" suas ações de um token ou ativos falsamente anunciados, seu preço despenca, fazendo com que os investidores percam dinheiro.

Para evitar cair nesse golpe, os usuários Defi são incentivados a avaliar cuidadosamente a viabilidade das promessas de qualquer projeto DeFi em que estejam pensando em investir. Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

FAQ

Você pode ser enganado em criptomoedas?

Sim. Infelizmente, os golpes de criptomoeda são muito comuns. Para se proteger de se tornarem vítimas de golpistas de criptomoedas, os usuários do DeFi são aconselhados a realizar uma investigação completa antes de investir em um projeto de criptomoeda.

Quais são alguns dos golpes de criptomoedas mais populares?

Aqui estão alguns dos golpes comuns de criptomoeda que os usuários do DeFi devem estar atentos:

• Rug pull scams
• Phishing scams
• Airdrops fraudulentos
• Pump and dump

Como posso me proteger de golpes DeFi?

 Aqui estão alguns passos que os investidores podem tomar para se proteger dos golpes DeFi:

• Não compartilhe suas chaves privadas
• Não invista em projetos que não informam informações básicas
• Baixe apenas aplicativos de plataformas oficiais
• Não abra links ou anexos em e-mails ou mensagens SMS de fontes desconhecidas
• Verifique constantemente as URLs (endereços) dos sites relacionados à criptomoedas
• Use verificação de multifatores em sua carteira de criptomoedas

Quais são alguns dos sinais de alerta de um rug pull?

Os sinais de alerta para rug pull podem incluir um roteiro irreal, baixa liquidez, uma equipe anônima e um site de baixa qualidade.