Top 10 dos golpes mais praticados com bitcoin e como evitá-los

A indústria de criptomoedas oferece um mundo inteiro cheio de oportunidades. Mas também está cheio de gente disposta a nos separar do nosso dinheiro. Como nos protegemos de roubos e fraudes? Leia este artigo sobre os 10 principais golpes com Bitcoin e criptomoedas e como identificá-los para descobrir.

O que são golpes (Scam) com Bitcoin e Criptomoedas?

Um golpe de criptomoeda refere-se a atividades criminosas destinadas à obtenção ilegal de ativos criptográficos. Embora nem sempre seja fácil distinguir projetos de criptomoedas legítimos de fraudulentos, esperamos que este artigo forneça algumas dicas úteis.

Como identificar golpes de criptomoedas?

O que se deve procurar em um investimento? Um bom projeto possui:

• Boa escrita. Sem erros gramaticais, erros de ortografia, páginas atrasadas do site ou links que não levam a lugar algum. É melhor não confiar em um projeto que não está disposto a se dedicar na criação de um site bonito e fácil de usar ou um whitepaper com leitura objetiva.
• Razoável em termos de retornos prometidos. É aconselhável ficar longe de projetos que prometem retornos irreais sobre os investimentos.
• Socialmente conectado. Embora uma equipe anônima geralmente não seja uma bandeira vermelha imediata na comunidade de criptomoedas, um investidor deve ter em mente que pode ser mais difícil tomar medidas legais contra um projeto cujos fundadores optaram por ocultar sua identidade.
• Coberto pela mídia. Geralmente, é uma boa ideia pesquisar no Google o nome do projeto e ver o que aparece. Os projetos com ampla cobertura da mídia são conhecidos por inspirar mais confiança entre os usuários do que os pouco conhecidos.
• Tem boas indicações. Um projeto confiável deve ter boas avaliações em sites conhecidos com várias avaliações de consumidores. Por exemplo, a plataforma TabTrader tem 4,6 estrelas no Trustpilot com base em centenas de avaliações. A reputação é vital.

Como se proteger contra golpes com criptomoedas?

Essas dicas podem ajudar a evitar golpes com criptomoedas:

• Ignore chamadas estranhas. Se alguém chegar aparentemente do nada com uma oportunidade de investimento em criptomoedas, provavelmente não valerá a pena;
• Não confie cegamente em anúncios de mídia social. É aqui que os golpistas podem facilmente encontrar suas vítimas;
• Baixe apenas aplicativos de plataformas oficiais, como Google Play Store ou Apple App Store. É altamente improvável que os aplicativos fraudulentos permaneçam lá por muito tempo;
• Verifique novamente os sites usados para baixar o software;
• Mantenha suas carteiras de criptomoedas seguras. Não conte a ninguém as chaves privadas;
• Seja cauteloso ao usar carteiras de criptomoedas. Se for a primeira vez que transfere saldos para uma empresa, é melhor enviar uma pequena quantia e verificar o que está acontecendo antes de seguir.

Golpes de criptomoedas mais famosos

Atualmente, existem inúmeras variações de golpes na indústria de criptomoedas, com novos surgindo todos os dias. Aqui, falaremos sobre os maiores golpes de Bitcoin e criptomoedas que foram descobertos na história relativamente curta das criptomoedas.

Assumir outra identidade (Name-dropping)

Os criminosos são conhecidos por explorar os nomes de marcas ou indivíduos conhecidos para fazer com que seus golpes pareçam legítimos. Eles enviam e-mails, SMS ou ligações se passando por empresas legítimas para enganar os investidores com suas criptomoedas ou roubar seus dados pessoais.

Golpes com mineração de Bitcoin (Scam mining farms)

Inúmeras empresas e projetos vendem ações em suas fazendas de mineração (mining farms). Parece seguro e lucrativo: um usuário não precisa comprar ferramentas de mineração caras; basta investir e aproveitar o lucro. No entanto, a maioria dos projetos de mineração em nuvem (cloud mining) é ineficiente na melhor das hipóteses, portanto, é improvável que um investidor obtenha lucro ou até mesmo empatar.

Esquemas Ponzi ou pirâmide

Um esquema ponzi é um golpe de investimento que gera retornos para investidores anteriores, tirando dinheiro dos mais recentes.

Golpes de phishing com criptomoedas

Os golpistas de phishing com criptomoedas enviam e-mails, SMS ou postagens de mídia social para atrair usuários para sites falsos que se parecem muito com exchanges ou carteiras de criptomoedas legítimas. Nesses sites, os investidores são convidados a inserir suas chaves e senhas de carteira de criptomoedas, que são absorvidas e roubadas pelos criminosos.

ICOs fraudulentas

Uma oferta inicial de ativos criptográficos, ou ICO, é a chance perfeita para projetos genuinamente promissores arrecadarem fundos. No entanto, também é uma boa oportunidade para os golpistas roubarem o dinheiro dos investidores. Esses fraudadores criam um projeto “novo” falso e podem ir tão longe a ponto de criar um site, lançar um whitepaper e preencher páginas falsas de mídia social com ofertas lucrativas e tentadoras. No entanto, assim que a ICO é concluída, os golpistas encerram o projeto, fugindo com fundos de investidores.

Pump and dump

Este tipo de golpe é semelhante ao anterior, mas não exatamente o mesmo. Pump and dump envolve golpistas aumentando artificialmente o preço de uma criptomoeda em sua posse por meio de declarações positivas falsas para vendê-la a um preço mais alto.

Golpes com doação (Giveaway scams)

Os golpes de doação tentam induzir os investidores a acreditar que uma grande criptomoeda ou um indivíduo famoso está realizando uma doação. No entanto, para receber moedas grátis (Air drops), os usuários geralmente são solicitados a fornecer informações de sua carteira ou enviar uma certa quantidade de criptomoeda para um endereço de doação.

Um exemplo desse golpe são as transmissões ao vivo falsas com celebridades como Elon Musk, que promovem brindes falsos de criptomoedas. Criminosos sequestram contas do YouTube e enviam vídeos deep fake para a plataformas de streaming para fazer com que suas ofertas de investimento falsas pareçam legítimas.

Exchanges e carteiras falsas

Os golpistas são conhecidos por criar aplicativos ou páginas de sites que imitam marcas conhecidas. Nomes de projetos falsos geralmente são escritos com um pequeno erro de digitação em comparação com o original. Essas contas falsas visam coletar informações pessoais dos usuários.

Chantagens com Bitcoin

Esse tipo de golpe é antigo, mas infelizmente se tornou ainda mais comum com a crescente popularidade das criptomoedas. Os chantagistas enviam e-mails nos quais afirmam ter algumas informações incriminatórias sobre um usuário (gravações de webcam, visitas gravadas a sites adultos) e pedem que eles paguem um resgate em Bitcoin para manter os dados privados.

Malware

Às vezes, os usuários da Internet podem baixar acidentalmente softwares maliciosos ou visitar um site que instalará automaticamente um vírus em seus dispositivos. Então, sempre que essa pessoa tentar enviar criptomoedas para alguém que ela conhece, o malware substituirá automaticamente o endereço da carteira do destinatário pelo a do invasor. Uma vez que a transação seja confirmada pela rede, o usuário infelizmente não poderá receber seu dinheiro de volta. Sempre use software antivírus e verifique o endereço do destinatário para evitar ser enganado.

É importante observar que os cibercriminosos constantemente criam novas técnicas para roubar criptomoedas de suas vítimas. Aconselhamos sabiamente você evitar os assumir riscos, a menos que tenha certeza absoluta de que o projeto é legítimo.

Onde denunciar golpes com Bitcoin e Criptomoedas

Existem várias organizações que lidam com crimes cibernéticos:

• No Reino Unido:  Financial Conduct Authority;
• No Estados Unidos: Federal Trade Commission;
• Fraudes Internationais: eConsumer;
• Para o FBI’s Internet Crime Complaint Center  (para sites falsos ou tentativas de extorsão por e-mail)

Além disso, uma página ou perfil fraudulento nas redes sociais pode ser denunciado à equipe de suporte da rede.

Mas e o saldos?

Se os fundos foram enviados a um golpista diretamente de uma carteira de criptomoedas, é altamente improvável que eles possam ser devolvidos após a transação ser aprovada pela rede.

No entanto, se um cartão de débito ou crédito foi usado, ainda há uma chance de que os saldo sejam recuperados. Os usuários devem entrar em contato com o emissor do cartão o mais rápido possível para interromper a transação ou pelo menos impedir que os golpistas roubem mais dinheiro de sua conta.

Golpes com Bitcoin e Criptomoedas FAQ

As criptomoedas são uma farsa?

Não são. Bem pelo contrário, a tecnologia blockchain é capaz de fornecer transações mais seguras e rápidas em comparação com o sistema financeiro tradicional. No entanto, o fato das criptomoedas serem mal regulamentadas na maioria dos países atualmente cria um terreno fértil para vários tipos de crimes cibernéticos.

O que é golpe com Bitcoin?

Um golpe com Bitcoin e criptomoedas é um ato deliberado de engano envolvendo transações em BTC ou outros ativos criptográficos.

Como funcionam os golpes com criptomoedas?

Golpes com criptomoedas geralmente oferecem investimentos falsos para traders de criptomoedas.

Onde denunciar fraudes com criptomoedas

Embora as transações com criptomoedas atualmente não sejam geralmente regulamentadas por lei, existem várias maneiras de denunciar fraudes cibernéticas às autoridades. Algumas agências que trabalham com fraude criptográfica são: a Financial Conduct Authority no Reino Unido, a Federal Trade Commission nos Estados Unidos, a eConsumer Agency (para fraude internacional) e o Internet Crime Complaint Center do FBI (para sites falsos ou tentativas de extorsão por e-mail ). Além disso, se você notar um golpe óbvio de mídia social, sinta-se à vontade para denunciá-lo à equipe de suporte.