Làm sao để phát hiện ra lừa đảo trong các dự án tài chính phi tập trung (DeFi)?
Sự tăng trưởng bùng nổ kết hợp với việc thiếu sự giám sát pháp lý đã thu hút một lượng lớn những kẻ lừa đảo đến DeFi trong những năm gần đây. Sau đây, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một số lời khuyên để bạn có thể xác định được các dự án gian lận trong DeFi, hy vọng rằng sẽ giúp bảo vệ tiền của bạn khỏi bị đánh cắp bởi những kẻ xấu.
DeFi là gì?
DeFi (Tài chính phi tập trung) là một loại cơ sở hạ tầng tài chính dựa trên blockchain. Nó nhằm mục đích loại bỏ các trung gian tập trung khỏi các giao dịch tài chính và cho phép chuyển giao tài sản một cách minh bạch và có thể kiểm toán được trong cộng đồng toàn cầu.
Là một giải pháp sáng tạo và phát triển nhanh chóng, DeFi đã được công nhận rộng rãi trong những năm gần đây. Nhưng cũng giống như tất cả những thị trường ngách phổ biến khác, nó cũng đã thu hút rất nhiều sự chú ý từ những kẻ lừa đảo, nhằm lợi dụng sự thổi phồng để kiếm lời.
Làm sao để phát hiện ra những trò gian lận trong DeFi
Mặc dù không thể ngăn chặn hoàn toàn gian lận DeFi, nhưng điều quan trọng đối với những người đam mê tiền điện tử là có thể nhận ra được một số "cờ đỏ" có liên quan đến các dự án DeFi. Vậy bạn nên đề phòng điều gì?
Mục đích của dự án DeFi là gì?
Một dự án DeFi không có mục tiêu cụ thể thì khả năng hoạt động hiệu quả là không cao. Hiện tại có rất nhiều nền tảng dựa trên sự chú ý dành cho DeFi mà không cố gắng tạo ra bất kỳ điều gì mới hoặc sáng tạo. Vì giá trị của một loại tiền tệ thường được xác định bởi tiện ích của nó, một dự án không có phương án sử dụng rõ ràng có thể kết thúc bằng việc phát hành các token vô giá trị.
Hoạt động phát triển cuối cùng của dự án DeFi là khi nào?
DeFi là một chuyển động mã nguồn mở. Với tất cả các giao thức và ứng dụng DeFi đều có sẵn cho bất kỳ ai muốn kiểm tra và đánh giá, người dùng internet có cơ hội đánh giá triển vọng của dự án bằng cách xem xét hoạt động phát triển của dự án. Một dự án mà các nhà phát triển liên tục cung cấp mã mới, đánh bóng và nâng cấp các tính năng sẵn có cũng như các tính năng mới thì rất có thể sẽ là một dự án tốt.
Các hợp đồng thông minh có được kiểm toán không?
Kiểm toán hợp đồng thông minh là hoạt động đánh giá bài bản và toàn diện đối với code của hợp đồng thông minh. Nó thường được tiến hành để xác định xem có lỗi hoặc lỗ hổng bảo mật nào có thể gây ra mối đe dọa cho người dùng của dự án. Mặc dù việc kiểm toán hợp đồng thông minh không thể đảm bảo hoàn toàn cho tính tin cậy của dự án, nhưng nó xác nhận tính bảo mật của hợp đồng thông minh nếu được thực hiện bởi một công ty kiểm toán đáng tin cậy.
Các trò lừa đảo DeFi phổ biến nhất:
Rug pulls – Qua cầu rút ván
Cái gọi là "Rug pulls" là một trò lừa đảo tiền điện tử, trong đó nhà phát triển từ bỏ dự án sau khi huy động vốn từ các nhà đầu tư. Những kẻ lừa đảo Rug pulls thường tạo một mã token, niêm yết nó trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX), ghép nó với một loại tiền điện tử có vốn hóa cao, thu tiền từ các nhà đầu tư và sau đó rút thanh khoản khỏi nhóm thanh khoản của mã token đó.
Để tránh rơi vào tình trạng bị qua cầu rút ván, người dùng DeFi cần nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào một dự án tiền điện tử mới. Dấu hiệu cảnh báo dự án có khả năng bị rút ván thường là lộ trình không thực tế, tính thanh khoản thấp, đội nhóm ẩn danh và trang web chất lượng thấp.
Lừa đảo tấn công giả mạo
Tấn công giả mạo là một loại tội phạm mạng, trong đó những kẻ lừa đảo mạo danh các tổ chức hợp pháp nhằm đánh cắp dữ liệu cá nhân của nạn nhân. Lừa đảo tấn công giả mạo trong tiền điện tử thường sử dụng email hoặc tin nhắn văn bản để lôi kéo các nhà đầu tư truy cập vào các trang web lừa đảo, nơi họ được yêu cầu nhập mật khẩu hoặc khóa riêng tư (private key).
Chúng tôi đặc biệt khuyên người dùng DeFi không nên mở bất kỳ liên kết hoặc tệp đính kèm nào trong email hay tin nhắn văn bản từ các nguồn không xác định để tránh trở thành nạn nhân của các trò gian lận tấn công giả mạo.
Lừa đảo airdrops
Airdrop trong ngành công nghiệp tiền điện tử là việc chuyển một loại token hoặc một loại coin đến một số lượng lớn các địa chỉ ví mà các chủ ví này không hề yêu cầu. Airdrop thường song hành với sự kiện ra mắt một loại tiền điện tử mới và là một phần của chiến dịch quảng cáo dự án.
Trong các trò lừa đảo airdrop, bọn tội phạm thường gửi các token giả đến ví của nhà đầu tư để cố gắng lôi kéo họ truy cập vào một trang web lừa đảo. Vì không phải lúc nào cũng dễ dàng phân biệt một airdrop lừa đảo với một airdrop hợp pháp, nên điều quan trọng là người dùng DeFi phải tiến hành nghiên cứu thật kỹ bất kỳ loại tiền điện tử nào được airdrop vào ví của mình trước khi tương tác với nó.
Pump và Dump - Bơm và xả
Bơm và xả là một loại gian lận tiền điện tử liên quan đến việc người nắm giữ thổi giá một tài sản kỹ thuật số thông qua một quảng cáo sai sự thật và sau đó bán nó với giá được thổi phồng. Ngay sau khi những kẻ lừa đảo "xả" số token hoặc coin của chúng, giá của nó sẽ giảm mạnh và khiến các nhà đầu tư mất tiền.
Để tránh rơi vào bẫy bơm và xả, người dùng DeFi nên đánh giá thật cẩn thận tính khả thi của những lời hứa hẹn trong bất kỳ dự án DeFi nào mà mình đang xem xét đầu tư. Những gì mà quá tốt thì thường không có thật.
FAQ
Bạn có thể bị lừa trong tiền điện tử không?
Có. Thật không may rằng lừa đảo trong tiền điện tử rất phổ biến. Để không trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo tiền điện tử, người dùng DeFi nên đánh giá kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào một dự án tiền điện tử.
Những trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất là gì?
Đây là một số trò gian lận tiền điện tử phổ biến mà người dùng DeFi nên đề phòng:
- Rug pull – qua cầu rút ván
- Tấn công giả mạo
- Airdrop giả mạo
- Pump and dump – bơm và xả
Làm sao để tôi có thể bảo vệ bản thân mình khỏi những trò lừa đảo trong DeFi?
Đây là một số điều mà các nhà đầu tư cần ghi nhớ để có thể bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo trong DeFi:
- Không chia sẻ khóa cá nhân
- Không đầu tư vào các dự án thiếu thông tin cơ bản
- Chỉ tải về các ứng dụng từ những nền tảng chính thống và đáng tin cậy
- Không mở bất kỳ liên kết hoặc tệp đính kèm nào trong email hoặc tin nhắn SMS từ các nguồn không xác định
- Kiểm tra kỹ URL của các trang web liên quan đến tiền điện tử
- Sử dụng xác thực đa yếu tố trong ví tiền điện tử của bạn
Một số dấu hiệu cảnh báo của việc qua cầu rút ván là gì?
Các dấu hiệu cảnh báo việc bị qua cầu rút ván có thể bao gồm lộ trình không thực tế, tính thanh khoản thấp, đội nhóm ẩn danh và trang web chất lượng thấp.
