Top 10 kiểu lừa đảo Bitcoin và cách tránh chúng

Ngành công nghiệp tiền điện tử mang đến cả một thế giới đầy cơ hội. Nhưng nó cũng có đầy những người sẵn sàng tách chúng ta ra khỏi tiền của chúng ta. Làm thế nào để chúng ta tự bảo vệ mình khỏi trộm cắp và gian lận? Đọc bài viết này về 10 trò lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử hàng đầu và cách phát hiện chúng để tìm hiểu.

Lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử là gì?

Lừa đảo tiền điện tử đề cập đến hoạt động tội phạm nhằm lấy tài sản tiền điện tử một cách bất hợp pháp. Mặc dù không phải lúc nào cũng dễ dàng phân biệt các dự án tiền điện tử hợp pháp với các dự án lừa đảo, nhưng chúng tôi hy vọng rằng bài viết này sẽ cung cấp cho bạn một số mẹo hữu ích.

Cách phát hiện lừa đảo tiền điện tử

Một người nên tìm kiếm điều gì trong một khoản đầu tư? Một dự án tốt là:

• Được làm tốt. Không có lỗi ngữ pháp, lỗi chính tả, trang web bị tụt hậu hoặc liên kết không dẫn đến đâu cả. Tốt hơn là không nên tin tưởng vào một dự án không sẵn sàng nỗ lực để tạo ra một trang web đẹp, thân thiện với người dùng hoặc báo cáo chính thức được viết tốt.
• Hợp lý về lợi nhuận đã hứa. Bạn nên tránh xa các dự án hứa hẹn lợi tức đầu tư không thực tế.
• Kết nối xã hội. Mặc dù một nhóm ẩn danh thường không phải là lá cờ đỏ ngay lập tức trong cộng đồng tiền điện tử, nhưng một nhà đầu tư nên nhớ rằng có thể khó khăn hơn khi thực hiện hành động pháp lý chống lại một dự án mà những người sáng lập đã chọn che giấu danh tính của họ.
• Được các phương tiện truyền thông đưa tin. Nhìn chung, bạn nên google tên dự án và xem những gì xuất hiện. Các dự án có mức độ phủ sóng rộng rãi trên các phương tiện truyền thông được biết là sẽ truyền cảm hứng cho người dùng tin tưởng hơn những dự án ít được biết đến.
• Có đánh giá tốt. Một dự án đáng tin cậy phải có đánh giá tốt trên các trang web đánh giá nổi tiếng của người tiêu dùng. Ví dụ: nền tảng TabTrader có 4,6 sao trên Trustpilot dựa trên hàng trăm bài đánh giá. Danh tiếng là rất quan trọng.

Cách bảo vệ bản thân chống lại các trò gian lận tiền điện tử

Những lời khuyên này có thể hữu ích khi nói đến việc tránh lừa đảo tiền điện tử:

• Bỏ qua những cuộc gọi lạnh lùng. Nếu ai đó dường như không biết từ đâu đến với cơ hội đầu tư tiền điện tử, thì rất có thể nó không đáng để bạn dành thời gian;
• Không đặt quá nhiều tin tưởng vào các quảng cáo trên mạng xã hội; đây là nơi mà những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng tìm thấy nạn nhân của chúng;
• Chỉ tải xuống ứng dụng từ các nền tảng chính thức như Google Play Store hoặc Apple App Store. Rất ít khả năng các ứng dụng lừa đảo sẽ ở lại đó lâu;
• Kiểm tra kỹ các trang web được sử dụng để tải xuống phần mềm;
• Giữ an toàn cho ví tiền điện tử. Đừng nói cho ai biết khóa cá nhân;
• Hãy thận trọng khi sử dụng ví tiền điện tử. Nếu đây là lần đầu tiên chuyển tiền cho một công ty, tốt hơn nên gửi một số tiền nhỏ và xem điều gì sẽ xảy ra tiếp theo.

Lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng nhất

Hiện tại có vô số biến thể lừa đảo trong ngành công nghiệp tiền điện tử, với những trò lừa đảo mới xuất hiện mỗi ngày. Sau đây, chúng tôi sẽ cho bạn biết về những vụ lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử lớn nhất đã được phát hiện trong lịch sử tương đối ngắn của tiền điện tử.

Bỏ tên

Tội phạm được biết là khai thác tên tuổi của các thương hiệu hoặc cá nhân nổi tiếng để làm cho hành vi lừa đảo của họ có vẻ hợp pháp. Họ gửi email, tin nhắn SMS hoặc cuộc gọi giả danh các công ty hợp pháp để lừa các nhà đầu tư ra khỏi tiền của họ hoặc đánh cắp dữ liệu cá nhân của họ.

Lừa đảo đào bitcoin

Nhiều công ty và dự án bán cổ phần trong các trang trại đào của họ. Nó trông an toàn và có lợi nhuận: người dùng không cần phải mua các công cụ khai thác đắt tiền; chỉ cần đầu tư và hưởng lợi nhuận. Tuy nhiên, hầu hết các dự án khai thác trên nền tảng đám mây đều không hiệu quả, vì vậy một nhà đầu tư khó có thể kiếm được lợi nhuận hoặc thậm chí hòa vốn.

Ponzi hoặc sơ đồ kim tự tháp

Một chương trình ponzi là một trò lừa đảo đầu tư tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó bằng cách lấy tiền từ những người gần đây hơn.

Lừa đảo phishing tiền điện tử

Những kẻ lừa đảo phishing tiền điện tử gửi email, tin nhắn SMS hoặc các bài đăng trên mạng xã hội để thu hút người dùng đến các trang web giả mạo trông rất giống với các sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử hợp pháp. Trên các trang web này, các nhà đầu tư được mời nhập khóa và mật khẩu ví tiền điện tử của họ, sau đó chúng bị bọn tội phạm đánh cắp.

ICO gian lận

Cung cấp coin ban đầu, hoặc ICO, là cơ hội hoàn hảo cho các dự án thực sự có triển vọng huy động vốn. Tuy nhiên, đó cũng là một cơ hội tốt để những kẻ lừa đảo lấy cắp tiền của các nhà đầu tư. Những kẻ lừa đảo này tạo ra một dự án ‘mới’ giả mạo và có thể đi xa đến mức tạo ra một trang web, phát hành báo cáo chính thức và lấp đầy các trang mạng xã hội giả mạo với những lời đề nghị hấp dẫn và hấp dẫn. Tuy nhiên, ngay sau khi ICO được kết thúc, những kẻ lừa đảo đã đóng cửa dự án, kiếm tiền từ các nhà đầu tư.

Tăng và giảm

Kiểu lừa đảo này tương tự như lần trước, nhưng không hoàn toàn giống. Pump và dump liên quan đến việc những kẻ lừa đảo tăng giá một cách giả tạo của một loại tiền điện tử không phổ biến mà chúng sở hữu thông qua các tuyên bố tích cực giả để bán nó với giá cao hơn.

Lừa đảo giveaway

Những trò gian lận về giveaway cố gắng lừa các nhà đầu tư tin rằng một sàn giao dịch tiền điện tử lớn hoặc một cá nhân nổi tiếng đang tổ chức giveaway. Tuy nhiên, để nhận được tiền miễn phí, người dùng thường được yêu cầu cung cấp thông tin ví của họ hoặc gửi một lượng tiền điện tử nhất định đến một địa chỉ tặng quà.

Một ví dụ của trò lừa đảo như vậy là các buổi phát trực tiếp giả có sự góp mặt của những người nổi tiếng như Elon Musk để quảng cáo quà tặng tiền điện tử không có thật. Tội phạm chiếm đoạt tài khoản YouTube và tải video deepfake lên các nền tảng phát trực tuyến để làm cho các dịch vụ đầu tư giả mạo của chúng có vẻ hợp pháp.

Sàn giao dịch và ví giả

Những kẻ lừa đảo được biết là tạo ra các ứng dụng hoặc trang web mạo danh các thương hiệu nổi tiếng. Tên dự án giả thường được đánh vần với một chút lỗi chính tả so với tên gốc. Các sàn giao dịch và ví giả nhằm mục đích thu thập thông tin cá nhân của người dùng.

Lừa đảo tống tiền bitcoin

Loại lừa đảo này đã lâu đời, nhưng không may là đã trở nên phổ biến hơn với sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử. Những kẻ tống tiền gửi email trong đó chúng tuyên bố có một số thông tin buộc tội người dùng (bản ghi webcam, lượt truy cập được ghi vào các trang web người lớn) và yêu cầu họ trả tiền chuộc bằng Bitcoin để giữ dữ liệu được riêng tư.

Phần mềm độc hại

Người dùng Internet đôi khi có thể vô tình tải xuống phần mềm độc hại hoặc truy cập một trang web sẽ tự động cài đặt vi-rút trên thiết bị của họ. Sau đó, bất cứ khi nào người đó cố gắng gửi tiền điện tử cho ai đó mà họ biết, phần mềm độc hại sẽ tự động thay thế địa chỉ ví của người nhận bằng địa chỉ ví của kẻ tấn công. Sau khi giao dịch được xác nhận bởi nhà mạng, người dùng sẽ rất tiếc không thể lấy lại tiền của họ. Vui lòng sử dụng phần mềm diệt virus và kiểm tra kỹ địa chỉ người nhận để tránh bị lừa đảo.

Điều quan trọng cần lưu ý là tội phạm mạng liên tục đưa ra các kỹ thuật mới để lấy cắp tiền của nạn nhân. Chúng tôi đặc biệt khuyên bạn nên hạn chế chấp nhận rủi ro trừ khi hoàn toàn chắc chắn rằng dự án là hợp pháp.

Nơi báo cáo lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử

Có một số tổ chức đối phó với tội phạm mạng:

• Tại Vương quốc Anh: Cơ quan Quản lý Tài chính;
• Tại Hoa Kỳ: Ủy ban Thương mại Liên bang;
• Gian lận quốc tế: eConsumer;
• Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (dành cho các trang web giả mạo hoặc các nỗ lực tống tiền qua email).

Ngoài ra, một trang hoặc hồ sơ gian lận trên mạng xã hội có thể được báo cáo cho nhóm hỗ trợ của mạng đó.

Nhưng tiền thì sao?

Nếu tiền đã được gửi trực tiếp cho kẻ lừa đảo từ ví tiền điện tử, thì rất ít khả năng chúng có thể được trả lại sau khi giao dịch được mạng lưới chấp thuận.

Tuy nhiên, nếu thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng đã được sử dụng, thì vẫn có khả năng số tiền được lấy lại. Người dùng nên liên hệ với công ty phát hành thẻ càng sớm càng tốt để dừng giao dịch hoặc ít nhất là ngăn chặn những kẻ lừa đảo lấy trộm thêm tiền từ tài khoản của họ.

Câu hỏi thường gặp về lừa đảo Bitcoin và tiền điện tử

Tiền điện tử có phải là lừa đảo không?

Không có nó không phải là. Ngược lại, công nghệ blockchain có thể cung cấp các giao dịch an toàn hơn và nhanh hơn so với hệ thống tài chính truyền thống. Tuy nhiên, thực tế là tiền điện tử được quản lý kém ở hầu hết các quốc gia vào thời điểm hiện tại tạo ra mảnh đất màu mỡ cho các loại tội phạm mạng.

Lừa đảo Bitcoin là gì?

Lừa đảo Bitcoin hoặc tiền điện tử là một hành động lừa dối có chủ ý liên quan đến các giao dịch bằng BTC hoặc các tài sản tiền điện tử khác.

Lừa đảo tiền điện tử hoạt động thế nào?

Lừa đảo tiền điện tử thường hoạt động bằng cách cung cấp các khoản đầu tư giả cho các nhà giao dịch tiền điện tử.

Nơi báo cáo lừa đảo tiền điện tử

Mặc dù các giao dịch tiền điện tử hiện không được luật pháp quy định chung, nhưng có một số cách để báo cáo gian lận mạng cho các cơ quan có thẩm quyền. Một số cơ quan làm việc với gian lận tiền điện tử là: Cơ quan quản lý tài chính ở Vương quốc Anh, Ủy ban thương mại liên bang tại Hoa Kỳ, Cơ quan eConsumer (đối với gian lận quốc tế) và Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI (đối với các trang web giả mạo hoặc các nỗ lực tống tiền qua email ). Ngoài ra, nếu bạn nhận thấy một trò lừa đảo trên mạng xã hội rõ ràng, hãy báo cáo với nhóm hỗ trợ.