Из-за взрывного роста и недостатка регулирования в DeFi за последние годы пришёл огромный поток мошенников. В этой статье мы дадим несколько советов, как распознать мошеннические проекты в DeFi - надеемся, это поможет спасти ваши деньги от злоумышленников.
Что такое DeFi?
DeFi (Decentralized Finance, Децентрализованные финансы) - это тип финансовой инфраструктуры, основанный на блокчейне. Эта экосистема помогает убрать из финансовых транзакций централизованных посредников и проводить прозрачные и проверяемые переводы ценностей внутри мирового сообщества.
В последние годы за свою инновационность и динамично развивающиеся предложения DeFi завоевал мировое признание. Но, как и с любой популярной индустрией, DeFi также привлекает внимание скамеров и мошенников, желающих "срубить" денег на его популярности.
Как распознать DeFi-скамы
Разумеется, полностью предотвратить мошенничество в DeFi невозможно, но есть некоторый набор "красных флажков" в DeFi-проектах, которые должен уметь распознавать любой крипто-энтузиаст. На что нужно смотреть?
Какова цель DeFi-проекта?
DeFi-проект без какой-либо определённой цели вряд ли будет успешен. Сейчас есть множество платформ, которые "выезжают" на внимании к DeFi и при этом совершенно не пытаются создать что-либо новое и инновационное. Цена на криптовалюту обычно определяется её полезностью, а проект без чёткой цели может по итогу выпустить бросовые токены.
Когда в последний раз DeFi-проект рассказывал о своём прогрессе?
DeFi - это движение с открытым исходным кодом. Все DeFi-протоколы и приложения открыты для просмотра и проверки любому, и интернет-пользователи могут оценить перспективы проекта, просто посмотрев на его прогресс. Если разработчики проекта постоянно публикуют новый код, добавляя новые и полируя существующие функции, то, скорее всего, этот проект стоящий.
Можно ли проверить смарт-контракт?
Проверка, или аудит, смарт-контракта - это полноценный методичный разбор кода смарт-контракта. Обычно он производится для поиска багов или несовершенств системы безопасности, которые могут представлять угрозу для пользователей проекта. И хотя такая проверка не может гарантировать надёжность проекта, аудит от достойной доверия компании подтверждает безопасность смарт-контракта.
Самые расхожие мошеннические схемы в DeFi:
Rug pulls
Так называемый "rug pull" (сдёрнуть ковёр) - это крипто-скам, при котором разработчики покидают проект после успешного сбора средств у инвесторов. Такие мошенники обычно создают токен, вводят его в листинг децентрализованной биржи (DEX), создают торговый инструмент в паре с популярной криптовалютой, собирают средства от инвесторов, а затем забирают ликвидность из пула ликвидности токена.
Чтобы не стать жертвой rug pull, пользователям DeFi рекомендуется проводить тщательное исследование перед тем, как инвестировать в новый крипто-проект. Вас должны насторожить нереалистичная дорожная карта, низкая ликвидность, анонимная команда и низкокачественный вебсайт.
Фишинг-скамы
Фишинг - это тип кибер-преступления, при котором мошенники притворяются представителями законных организаций и пытаются украсть личную информацию жертвы. Злоумышленники обычно используют электронные письма или SMS, чтобы привлечь инвесторов на мошеннические сайты, где тем нужно ввести пароли или личные ключи.
Мы настоятельно рекомендуем пользователям DeFi не открывать ссылки или вложения из электронных писем и сообщений из незнакомых источников, чтобы не стать жертвами фишинг-скамов.
Скам-аирдроп
Аирдроп (AirDrop) в крипто-индустрии - это раздача токенов или монет на большое количество адресов кошельков. Аирдропы обычно связаны с запуском новой криптовалюты и являются частью промо-кампании.
В аирдроп-скамах преступники обычно отправляют фиктивные токены на кошелёк инвестора, чтобы заставить того посетить фишинг-сайт. Отличить мошеннический аирдроп от хорошего бывает нелегко, так что важно проводить подробное исследование любой раздаваемой криптовалюты, прежде чем отправлять запрос и получать её на свой кошелёк.
"Pump and dump"
"Pump and dump" (накачка и сброс) - это тип крипто-мошенничества, при котором владельцы токена продвигают его и повышают его цену путём неправдивой рекламы, а затем продают по повышенной цене. Как только скамеры "сбросят" свою долю ложно разрекламированного токена или монеты, цена падает и инвесторы теряют деньги.
Чтобы избежать подобных схем, пользователям DeFi рекомендуется аккуратно оценивать правдивость обещаний любого DeFi-проекта перед инвестированием. Если что-то кажется неправдоподобно хорошим, вероятно, это и есть неправда.
FAQ
Могут ли меня обмануть в крипто-индустрии?
Да. К сожалению, крипто-мошенничество - очень популярное явление. Чтобы обезопасить себя от крипто-скамеров, пользователям DeFi следует проводить тщательное исследование перед инвестированием в крипто-проект.
Какие самые популярные крипто-скамы?
Есть несколько типов мошеннических схем, которых следует опасаться пользователям DeFi:
- Скамы "rug pull";
- Фишинг-скамы;
- Ложные аирдропы;
- "Pump and dump".
Как защититься от DeFi-скамов?
Вот некоторые меры, с помощью которых можно защититься от DeFi-скамов:
- Ни с кем не делитесь своими личными ключами;
- Не инвестируйте в проект, который не даёт о себе достаточно информации;
- Загружайте приложения только с официальных платформ;
- Не открывайте ссылки или приложения в электронных письмах или сообщениях из неизвестных источников;
- При переходе на сайты, связанные с криптовалютами, тщательно проверяйте адреса этих сайтов;
Используйте многофакторную аутентификацию на своём крипто-кошельке.
Как можно распознать скам типа "rug pull"?
Среди возможных "красных флажков" - нереалистичная дорожная карта, низкая ликвидность, анонимная команда и низкокачественный вебсайт.
