Топ-10 крупнейших крипто-скамов и защита от них
Крипто-индустрия - мир широких возможностей. Причём не только для нас, но и для людей, желающих наших денег. Как защититься от воров и мошенников? Читайте объяснения в нашей статье о 10 самых распространённых Биткойн- и крипто-скамах и узнайте, как распознать их.
Что такое Биткойн- и крипто-скамы?
Крипто-скам - это криминальная деятельность, направленная на незаконное присвоение крипто-активов. Отличить порядочный крипто-проект от мошеннических бывает нелегко, но мы надеемся, что в этой статье вы найдёте несколько полезных советов.
Как опознать крипто-скамы
На что следует смотреть при выборе инструмента для инвестирования? Хороший проект:
● Качественно сделан. Нет явных орфографических и пунктуационных ошибок, сайт работает нормально, ссылки ведут куда надо. Не стоит доверять проекту, команда которого не потрудилась даже сделать приятный, понятный сайт и написать грамотный White Paper.
● Обещает прибыль в пределах разумного. Желательно не связываться с проектами, обещающими инвесторам золотые горы.
● Связан социально. Хотя в крипто-индустрии анонимная команда - допустимое явление, инвестору следует помнить, что сложно призвать к ответу проект, чьи основатели решили спрятать свою личность.
● Имеет много обзоров в медиа. Неплохая идея - поискать в сети название проекта и посмотреть результаты из поисковика. Проекты, о которых много написано на разных сайтах, обычно вызывают больше доверия, чем малоизвестные.
● Получил много хороших отзывов. Достойный доверия проект скорее всего будет иметь хорошие комментарии на популярных сайтах-отзовиках. К примеру, TabTrader получил в среднем 4,6 звёзд на основе сотен отзывов на Trustpilot. Репутация крайне важна.
Как защититься от крипто-скамов
Эти советы могут помочь не стать жертвой крипто-скамов:
● Игнорируйте холодные звонки. Если вам звонят неизвестные с рассказом о потрясающем инвест-предложении, скорее всего, на этот звонок не стоит тратить время;
● Не стоит слишком доверять рекламе в соцсетях; именно там мошенники и ищут своих жертв чаще всего;
● Загружайте приложения только с официальных платформ, к примеру, Google Play Store или Apple App Store. Маловероятно, чтобы мошеннические приложения задержались там надолго;
● Также проверяйте сайты, с которых собираетесь скачивать программу;
● Соблюдайте осторожность при использовании крипто-кошельков. Никому не рассказывайте ключи шифрования;
● Используйте крипто-кошельки аккуратно. Если вы переводите компании деньги впервые, желательно сперва отправить маленькую сумму и посмотреть, что произойдёт.
Самые распространённые крипто-скамы
На сегодняшний день в крипто-индустрии существует бесчисленное количество вариантов мошенничества, и с каждым днём их всё больше. Здесь мы расскажем о самых больших Биткойн- и крипто-скамах, вскрытых за относительно короткую историю криптовалют.
Упоминание знаменитостей
Злоумышленники часто используют названия известных брендов и личностей, чтобы прикрыть свои схемы. Они отправляют электронные письма и SMS или звонят, прикидываясь настоящими компаниями, а по факту сбегают с деньгами инвесторов или с их личными данными.
Мошенничество с майнингом Bitcoin
Многие компании и проекты продают акции крипто-ферм. Это кажется безопасным и выгодным вложением: пользователю не нужно покупать дорогое оборудование, а нужно просто инвестировать и радоваться прибылям. Однако большинство проектов по облачному майнингу в лучшем случае неэффективны, так что маловероятно, что инвестор хотя бы отобьёт свои вложения.
Понзи-схемы и пирамиды
Понзи или пирамида - мошенническая схема, по которой дивиденды ранним инвесторам отдают за счёт вложений более поздних инвесторов.
Крипто-фишинг
Такие мошенники отправляют электронные письма, SMS или делают посты в соцсетях, чтобы заманить пользователей на сайты-фальшивки, имитирующие сайты известных крипто-бирж и кошельков. На этих сайтах инвесторам предлагают ввести свои данные, ключи и пароли, которые и являются целью злоумышленников.
Мошеннические ICO
Первичное предложение монет (Initial Coin Offering), или ICO, - отличный шанс привлечь средства для многообещающих проектов. Однако это также возможность для мошенников обмануть потенциальных инвесторов. Скамеры создают якобы "новый" проект, могут даже сделать сайт, написать White Paper и заполонить страницы в соцсетях обещаниями высокой прибыли. Однако, как только ICO закончен, мошенники "прикрывают лавочку" и уходят в закат со средствами инвесторов.
"Pump and dump"
Этот тип мошенничества похож на предыдущий, но не совсем. В "pump and dump" скамеры приобретают непопулярную криптовалюту заранее, разгоняют её цену с помощью рекламы и позитивных отзывов, только чтобы затем продать по завышенной цене.
Мошеннические "раздачи"
Подобные мошенники заставляют инвесторов поверить в то, что крупная крипто-биржа или некая знаменитость проводит раздачу. Однако, чтобы получить бесплатные монеты, пользователям нужно предоставить информацию о своём кошельке или отправить некоторое пробное количество криптовалюты по адресу раздачи.
Примером подобного мошенничества могут служить фальшивые прямые трансляции со знаменитостями вроде Илона Маска, в которых рекламировались "липовые" крипто-раздачи. Злоумышленники взломали YouTube-профили и загрузили дипфейк-видео на стриминг-платформы, чтобы их подделки казались настоящими.
Фальшивые биржи и кошельки
Известно, что скамеры могут создавать приложения и сайты, мимикрирующие под популярные бренды. Поддельные названия обычно пишутся с небольшой опечаткой, если сравнивать с оригиналом. Поддельные биржи и кошельки нацелены на сбор личной информации пользователей.
Шантаж с Биткойном
Этот тип мошенничества стар как мир, но, к сожалению, с распространением криптовалют стал встречаться ещё чаще. Шантажисты отправляют электронные письма, в которых утверждают, что у них есть какая-то запретная информация о пользователе (записи веб-камеры, зафиксированные посещения сайтов для взрослых), и требуют откупиться от них Биткойнами, чтобы эта информация не распространилась дальше.
Вредоносные программы
Интернет-пользователи порой могут случайно загрузить вредоносные программы или посетить сайт, который автоматически отправит вирус на их устройства. Тогда всякий раз, когда этот пользователь попытается отправить кому-то криптовалюту, программа автоматически заменит адрес получателя на адрес хакера. А когда транзакция подтверждена сетью, увы, вернуть деньги становится практически нереально. Так что, пожалуйста, пользуйтесь антивирусами и тщательно проверяйте адрес получателя, чтобы не стать жертвой мошенников.
Важно отметить, что кибер-мошенники постоянно придумывают новые способы украсть деньги жертв. Так что мы горячо советуем не рисковать, если вы не уверены в проекте на 100%.
Куда жаловаться на Биткойн- и крипто-скамы?
С кибер-преступлениями работает несколько организаций:
● В Великобритании: Управление по Финансовому Регулированию и Надзору (Financial Conduct Authority);
● В США: Федеральная Торговая Комиссия (Federal Trade Commission);
● Международные мошенничества: eConsumer;
● Также можно обратиться в ФБР, Центр Приёма Жалоб на Киберпреступления (Internet Crime Complaint Center), по поводу фальшивых сайтов и попыток вымогательств по электронной почте.
Также можно сообщить о странице или профиле мошенников в службу поддержки в соцсетях.
А что насчёт денег?
Если вы отправили деньги мошеннику напрямую со своего кошелька, вероятность вернуть средства после того, как транзакция подтверждена сетью, крайне мала.
Однако при использовании банковских карточек ещё есть некоторый шанс на возвращение средств. Пользователю следует как можно скорее сообщить об инциденте эмитенту карты, чтобы предотвратить дальнейшую "перекачку" денег со своего счёта.
FAQ по Биткойн- и крипто-скамам
Криптовалюты - мошенничество?
Определённо нет. Напротив, технология блокчейна помогает проводить более безопасные и быстрые транзакции по сравнению с традиционной банковской системой. Однако то, что на данный момент в большинстве стран криптовалюты слабо регулируются, создаёт плодородную почву для разных типов кибер-преступлений.
Что такое Биткойн-скам?
Биткойн- или крипто-скам - это намеренное действие, направленное на обман с использованием BTC или других крипто-активов.
Как работают крипто-скамы?
Крипто-мошенничество часто заключается в том, чтобы предлагать крипто-трейдерам неблагонадёжные варианты для инвестирования.
Куда жаловаться на крипто-скамы?
Хотя пока что крипто-транзакции не регулируются законом, есть несколько способов заявить о крипто-преступлении. Вот несколько агентств, работающих с крипто-мошенничеством: Управление по Финансовому Регулированию и Надзору в Великобритании, Федеральная Торговая Комиссия в США, Агентство eConsumer (для международного мошенничества) и Центр Приёма Жалоб на Киберпреступления в ФБР (для фальшивых сайтов и попыток вымогательства по электронной почте). Также, если вы заметите очевидную попытку мошенничества в соцсетях, смело сообщайте об этом службе поддержки.
