Усреднение долларовой стоимости иногда называют "самой безопасной инвест-стратегией". В нашей статье вы узнаете, как начать работать с усреднением долларовой стоимости и почему эта стратегия так популярна не только у новичков, но и у опытных инвесторов.
Что такое усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости (Dollar-cost averaging, DCA) — это инвест-стратегия, при которой фиксированное количество денег вкладывается в актив регулярно, независимо от условий рынка. Усреднение долларовой стоимости диверсифицирует цену, по которой покупаются инвестиции, таким образом снижая инвестиционные риски.
DCA может снизить эффект волатильности на портфель трейдера и избежать эмоциональной торговли.
В отличие от маркет-тайминга, усреднение долларовой стоимости обычно даёт более стабильную прибыль и не требует высоких навыков анализа.
Как работает усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости — одна из самых простых существующих инвест-техник. От инвестора требуется только тратить фиксированное количество средств на актив через регулярные временные интервалы, вне зависимости от ситуации на рынке. Что значит, что на те же деньги можно купить меньше акций/единиц актива, когда цена выше, или больше акций/единиц актива, когда цена ниже. Подход DCA помогает выровнять среднюю цену покупки и снизить эффект волатильности на портфель трейдера.
График выше показывает результаты покупок Биткойна каждые 10 недель с 31 августа 2020 по 25 октября 2021.
Источник: Приложение TabTrader
Пытаясь подгадать подходящие условия на рынке, трейдеры могут сделать неверные предположения, ведь невозможно предсказать будущие колебания цены на актив со стопроцентной точностью. Усреднение долларовой стоимости снимает эту проблему, ведь точки входа в инвестицию разные, что смягчает колебания цены. По статистике, с DCA средняя стоимость инвестиции ниже, чем при стратегиях маркет-тайминга.
Усреднение долларовой стоимости довольно популярно среди начинающих инвесторов, потому что при этой стратегии не требуется глубоких познаний в теханализе или полного понимания работы финансовых рынков; и в то же время в долгосрочной перспективе DCA приносит прибыль с минимальными рисками.
Маркет-тайминг vs. Усреднение долларовой стоимости
Маркет-тайминг — это практика покупки и продажи финансовых инструментов в зависимости от краткосрочных ожиданий. Активные трейдеры обычно совершают много сделок, чтобы получать прибыль от предполагаемого изменения цен.
Методы прогнозирования в маркет-тайминге обычно опираются на техники теханализа. Если вы хотите узнать больше о теханализе, приглашаем вас прочитать нашу статью об 11 лучших техиндикаторах или другую нашу статью о самых популярных паттернах для графиков.
Проблема заключается в том, что на практике применять маркет-тайминг может быть сложно из-за динамичности и непредсказуемости финансовых рынков. Разумеется, если подгадать время правильно, эта стратегия может дать более высокую прибыль по сравнению с усреднением долларовой стоимости, и всё же последняя стратегия гораздо проще в исполнении и безопаснее на крайне волатильных рынках.
Пример усреднения долларовой стоимости
Допустим, инвестор покупал BTC на сумму 10 USD каждую неделю, с января 2018 по январь 2022. Так что под конец периода инвестиция в 2,090 USD выросла в цене до 11,392.22 USD. Однако если бы тот трейдер купил BTC на все эти 2,090 USD сразу в январе 2018, то к январю 2022 его инвестиция выросла бы только до 7,782 USD. Вот более детальный обзор:
****** insert table here********
Дата
Одиночная инвестиция
Усреднение долларовой стоимости (DCA)
Инвестировано
Фиатная цена
В Приложении TabTrader вы можете не только просматривать данные по истории цены и её текущих значениях для любого крипто-актива на 30+ крупных крипто-биржах, но ещё и размещать заявки и уведомления и использовать множество бесплатных продвинутых инструментов теханализа.
Плюсы и минусы усреднения долларовой стоимости:
Плюсы:
- Помогает избегать ловушек стратегии маркет-тайминг.
- Снимает эмоциональную нагрузку от инвестирования на волатильных рынках.
- Легче в использовании, чем другие формы инвестирования, и требует меньше времени и усилий.
Минусы:
- Может дать меньшую прибыль по сравнению с успешной стратегией маркет-тайминг
- Требует от инвестора хорошей самодисциплины и терпения
- Подходит только для инвесторов, которые могут себе позволить регулярные вложения.
FAQ
Как работает усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости — практика инвестирования, при которой нужно покупать актив на фиксированную сумму регулярно и долго. DCA помогает снизить риск, сглаживая колебания цены.
Для кого подходит стратегия усреднения долларовой стоимости?
DCA подходит инвесторам, которым некомфортно от непредсказуемости рынков и необходимости искать момент для входа; такие инвесторы предпочитают стабильные доходы с минимальным риском.
Почему инвесторы используют усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости снижает негативные эффекты от эмоций трейдера и маркет-тайминга на инвест-портфель.
Можно ли потерять деньги, работая с усреднением долларовой стоимости?
Да. Как и любая торговая стратегия, DCA не гарантирует прибыль и не даёт инвестору защиты от постепенно ухудшающихся условий рынка.
