Trung bình hóa chi phí bằng đồng đô la đôi khi cũng được gọi là “chiến lược đầu tư an toàn nhất”. Đọc bài viết này để tìm hiểu cách bắt đầu tính trung bình chi phí bằng đồng đô la và tại sao chiến lược này lại phổ biến đối với người mới bắt đầu cũng như các nhà đầu tư có kinh nghiệm.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là gì?
Trung bình hóa chi phí bằng đồng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc đầu tư một số tiền cố định vào một tài sản một cách thường xuyên, bất kể điều kiện thị trường. Trung bình hóa chi phí bằng đô la làm đa dạng hóa mức giá mua các khoản đầu tư và do đó làm giảm rủi ro đầu tư.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la có thể giúp giảm thiểu tác động của sự biến động đối với danh mục đầu tư của nhà giao dịch và giữ cho giao dịch theo cảm tính.
Trái ngược với thời điểm thị trường, tính trung bình theo chi phí bằng đô la thường mang lại lợi nhuận dễ dự đoán hơn và ít đòi hỏi hơn về kỹ năng phân tích thị trường.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la hoạt động như thế nào?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là một trong những kỹ thuật đầu tư đơn giản nhất hiện có. Nó yêu cầu một nhà đầu tư gửi một số tiền cố định vào một tài sản theo định kỳ, bất kể hiệu suất thị trường của tài sản. Điều này có nghĩa là tiền của nhà đầu tư có thể mua ít cổ phiếu/đơn vị tài sản hơn khi giá của nó cao hơn và nhiều cổ phiếu/đơn vị hơn khi giá thấp hơn. Phương pháp DCA giúp tính trung bình giá mua tổng thể và giảm thiểu tác động của biến động giá đối với danh mục đầu tư của nhà giao dịch.
Biểu đồ trên cho thấy các giao dịch mua Bitcoin cứ sau 10 tuần kể từ ngày 31 tháng 8 năm 2020 đến ngày 25 tháng 10 năm 2021.
Nguồn: TabTrader App
Khi cố gắng định thời điểm thị trường, các nhà giao dịch luôn có nguy cơ đưa ra những dự đoán sai, vì không thể đoán trước được thị trường sẽ biến động như thế nào trong tương lai với độ chính xác tuyệt đối. Trung bình hóa chi phí bằng đồng đô la loại bỏ vấn đề này bằng cách dàn trải các điểm đầu tư vào và làm dịu các biến động về giá. Nói theo thống kê, DCA thường giúp đạt được chi phí đầu tư trung bình thấp hơn so với các chiến lược xác định thời điểm thị trường.
Tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la khá phổ biến đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu vì nó không yêu cầu kiến thức về phân tích kỹ thuật hoặc hiểu biết sâu sắc về hoạt động của thị trường tài chính nhưng có thể tạo ra lợi nhuận dài hạn ổn định với ít rủi ro.
Thời điểm thị trường so với trung bình chi phí đô la
Định thời điểm thị trường là hoạt động mua và bán các công cụ tài chính dựa trên hiệu suất ngắn hạn dự đoán của chúng. Các nhà đầu tư tích cực thường di chuyển giá trị vào và ra khỏi các khoản đầu tư để kiếm lợi từ những thay đổi dự đoán về giá của chúng.
Các phương pháp dự đoán thời điểm thị trường thường dựa vào các kỹ thuật phân tích kỹ thuật. Nếu bạn muốn tìm hiểu kiến thức cơ bản về phân tích kỹ thuật, hãy đọc bài viết của chúng tôi về 11 chỉ báo kỹ thuật tốt nhất hoặc bài viết của chúng tôi về các mẫu biểu đồ kỹ thuật phổ biến nhất.
Vấn đề với thời điểm thị trường là rất khó thực hiện trong thực tế vì thị trường tài chính rất năng động và không thể đoán trước về bản chất. Và mặc dù nếu được xác định thời điểm chính xác, chiến lược xác định thời điểm thị trường có thể mang lại lợi nhuận cao hơn so với chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đô la, chiến lược sau dễ thực hiện hơn đáng kể và an toàn hơn khi sử dụng ở các thị trường có nhiều biến động.
Một ví dụ về trung bình hóa chi phí bằng đô la
Giả sử một nhà đầu tư đã mua bitcoin trị giá 10 đô la mỗi tuần từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 1 năm 2022. Do đó, khoản đầu tư 2.090 đô la của họ sẽ chuyển thành giá trị 11.392,22 đô la vào cuối khoảng thời gian đó. Tuy nhiên, nếu họ đã thực hiện một khoản đầu tư trị giá 2.090 đô la vào tháng 1 năm 2018, thì đến tháng 1 năm 2022, giá trị danh mục đầu tư của họ sẽ chỉ vào khoảng 7.782 đô la. Dưới đây là chi tiết:
****** insert table here********
Trên ứng dụng TabTrader, bạn không chỉ có thể xem dữ liệu lịch sử và giá trực tiếp cho bất kỳ tài sản tiền điện tử nào trên hơn 30 sàn giao dịch tiền điện tử lớn mà còn có thể đặt hàng, đặt cảnh báo và sử dụng nhiều công cụ phân tích kỹ thuật nâng cao miễn phí.
Ưu và nhược điểm của tính trung bình theo chi phí bằng đô la:
Ưu điểm:
- Giúp tránh những cạm bẫy của thời điểm thị trường.
- Giảm bớt gánh nặng cảm xúc khi đầu tư vào các thị trường biến động.
- Ít phức tạp hơn các hình thức đầu tư khác và đòi hỏi ít thời gian và công sức hơn.
Nhược điểm:
- Có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với chiến lược thời điểm thị trường thành công
- Yêu cầu kỷ luật và kiên nhẫn đáng kể từ phía nhà đầu tư
- Chỉ phù hợp với những nhà đầu tư có khả năng đầu tư thường xuyên.
FAQ
Trung bình chi phí bằng đô la hoạt động như thế nào?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la là hoạt động đầu tư một lượng giá trị cố định vào một tài sản một cách thường xuyên trong một thời gian dài. DCA giúp giảm rủi ro đầu tư bằng cách làm dịu các biến động giá.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la phù hợp với ai?
DCA phù hợp với các nhà đầu tư không cảm thấy thoải mái với sự không chắc chắn của việc chủ động xác định thời điểm thị trường và thích lợi nhuận ổn định hơn với rủi ro tối thiểu.
Tại sao các nhà đầu tư sử dụng trung bình chi phí đô la?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la làm giảm tác động tiêu cực của tâm lý nhà đầu tư và thời điểm thị trường đối với danh mục đầu tư của nhà đầu tư.
Bạn có thể mất tiền khi tính trung bình chi phí bằng đồng đô la không?
Đúng. Như với bất kỳ chiến lược giao dịch nào, DCA không đảm bảo lợi nhuận và không thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi thị trường giảm dần.
